KGV, KBV, KUV – Der Kennzahlenwahnsinn
Inhalt Puh, Börse ist doch nicht „e wie einfach“ Das KGV, KBV, KUV und wie die ganzen Kennzahlen heißen, ist für jeden Börsenneuling
Dividenden ETFs sind ETFs, die in Unternehmen investieren, die regelmäßig Dividenden ausschütten. Diese ETFs eignen sich hervorragend für Anleger, die eine konstante und regelmäßige Ausschüttung von Dividenden erhalten möchten. Da es jedoch auch hier sehr viele unterschiedliche Anbieter mit unterschiedlichen Produkten gibt muss man zunächst wissen, worauf man bei der Auswahl des richtigen Dividenden ETFs achten sollte.
Zu den bekanntesten ETF Predigern gehört wie allseits bekannt Gerd Kommer. Auch wir haben damals durch die ETFs von Gerd Kommer gelernt. Seine Auswahlkriterien sind vor allem, dass diese in einem regulierter Markt notiert sein müssen, über ein Fondsvolumen von mindestens 25 bis 50 Millionen USD verfügen, eine Liquidität von über 200.000 US Dollar pro Tag aufweisen und über eine durchschnittliche Handelsvolatilität von weniger als 15% pro Jahr verfügen. Die Marke – ob es sich dabei um iShares oder Vanguard handelt – spielt hierbei keine Rolle da diese ein Sondervermögensstatus haben und somit das Anlagevermögen vom Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt ist. Zusätzlich dazu kommen dann noch Kriterien wie die Kosten, Sparplanfähigkeit und die Breite der Geld-Brief-Spanne hinzu. Wichtig ist allerdings, dass der Verwendungsmodus der laufenden Erträge ausschüttend sein muss.
Die beliebtesten Dividenden ETFs unter Privatanlegern sind der iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE), der SPDR S&P Dividend Aristocrats UCITS ETF und der Vanguard FTSE All-World Hight Dividend Yield UCITS ETF.
Name | ISIN | DIVIDENDE 2022 | ø DIV. RENDITE | VOLATILITÄT | TER |
---|---|---|---|---|---|
SPDR S&P Dividend Aristocrats UCITS ETF | IE00B9CQXS71 | 1,29EUR | 4,35% | 13,18% | 0,45% |
iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) | DE000A0F5UH1 | 1,35EUR | 4,68% | 11,49% | 0,46% |
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing | IE00B8GKDB10 | 2,14EUR | 3,99% | 12,88% | 0,29% |
Alle diese Titel sind selbstverständlich bei verschiedenen Broker Banken Sparplanfähig. Ein weiterer Vorteil der Dividenden ETFs sind natürlich auch die günstigen Verwaltungskosten welche bei etwa 0,4% liegen weil diese nicht aktiv verwaltet werden müssen.
Wie hätte sich die Performance und Dividende entwickelt wenn ich vor 10 Jahren einen Sparplan auf iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF aufgesetzt hätte? Wir gehen in diesem Beispiel davon aus das wir monatlich 100€ investieren und kommen dann zum folgenden Ergebnis:
Jahr | Investiert | Portfoliowert Ende des Jahres | Dividende | Div. Rendite |
---|---|---|---|---|
2013 | 1200,00€ | 1208,28€ | 39,17€ | 3,26% |
2014 | 2400,00€ | 2670,11€ | 70,85€ | 2,95% |
2015 | 3600,00€ | 3686,86€ | 149,22€ | 4,15% |
2016 | 4800,00€ | 5297,49€ | 181,10€ | 3,77% |
2017 | 6000,00€ | 6501,16€ | 330,67€ | 5,51% |
2018 | 7200,00€ | 7604,32€ | 260,93€ | 3,62% |
2019 | 8400,00€ | 9383,86€ | 358,73€ | 4,27% |
2020 | 9600,00€ | 8347,82€ | 321,44€ | 3,35% |
2021 | 10800,00€ | 12114,36€ | 435,09€ | 4,03% |
2022 | 12000,00€ | 12348,96€ | 604,60€ | 5,04% |
Wer also Kursgewinne einfahren möchte, sollte nicht in Dividenden ETFs investieren. Jedoch war die Dividendenrendite immer sehr ordentlich. Für ein passives Einkommen ist das eine recht solide und risikoarme Investition. Insgesamt wurden in den 10 Jahren 12.000€ gespart und am Ende hätte man ein Vermögen von 15.100€ (inkl. Kursgewinn und Dividenden). Das ist eine Gesamtrendite von etwa 25%.
Eine Investition in Einzelwerte bringt auch gewisse Risiken mit sich. Die Frage ist allerdings, lohnt es sich dieses Risiko auf sich zu nehmen? Im folgenden Rechenbeispiel setzen wir einen Sparplan für die Coca-Cola Aktie auf. Monatlich werden 100€ angespart und der Zeitrahmen sind auch wieder die letzten 10 Jahre.
Jahr | Investiert | Portfoliowert Ende des Jahres | Dividende | Div. Rendite |
---|---|---|---|---|
2013 | 1200,00€ | 1171,87€ | 15,03€ | 1,25% |
2014 | 2400,00€ | 2592,19€ | 52,05€ | 2,17% |
2015 | 3600,00€ | 3606,04€ | 93,47€ | 2,60% |
2016 | 4800,00€ | 4966,62€ | 138,95€ | 2,90% |
2017 | 6000,00€ | 6530,84€ | 187,17€ | 3,12% |
2018 | 7200,00€ | 7936,71€ | 238,55€ | 3,31% |
2019 | 8400,00€ | 10671,37€ | 288,79€ | 3,44% |
2020 | 9600,00€ | 10866,33€ | 334,26€ | 3,48% |
2021 | 10800,00€ | 12745,06€ | 382,40€ | 3,54% |
2022 | 12000,00 | 14784,84€ | 433,23€ | 3,61% |
Tatsächlich liegt hier die Gesamtrendite bei 41% statt den 25% bei einem ETF. Die Differenz ist nicht gering jedoch ist das Risiko auch deutlich höher als bei einem ETF.
Wer in Ruhe schlafen möchte und dabei auch ein passives Einkommen generieren will, der ist bei den Dividenden ETFs sehr gut aufgehoben. Das Risiko ist viel geringer als bei einer Einzelaktie und die Dividendenrendite war im durchschnitt auch immer sehr respektabel.
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Jedes Unternehmen sollte vor einer Investitionsentscheidung sorgfältig analysiert werden denn die höhe der Dividendenrendite alleine sollte kein Impuls für eine Investition sein. Natürlich kann man mit ETFs das Risiko minimieren aber trotzdem sollte man sich bewusst sein, dass man ein Investor ist und wissen sollte in welche Unternehmen man warum investiert. Denn falsche Entscheidungen können zu einem Totalverlust führen. Wenn Ihr Euch also nicht sicher seid, dann kontaktiert uns und wir können für Euch eine fundamentale Analyse des jeweiligen Unternehmen erstellen und Euch die stärken und schwächen des Unternehmens auflisten.
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